康和綜合證券-全方位理財服務網

業務概況

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康和證券集團

經紀事業群

經紀與財富管理業務康和證券集團在全台（含離島）有十六個證券營業據點及三個期貨分公司，我們致力追求所有業務的均衡拓展、專業素質培養，以提供客戶多樣化與專業化之服務，並朝多元化業務發展方向邁進，相關業務分述如下：
經紀業務：提供客戶全方位金融服務與客戶共創財富，實現夢想康和證券深耕證券通路，強化全體據點之戰鬥力，除經紀本業以外，更加強與集團其他子公司合作，實現集團整合銷售之綜效。因應時代潮流朝向網路及IT發展，經紀業務轉型以「客戶需求」為導向，提供差異化服務及投資諮詢。積極開發數位式的金融服務模式，運用金融科技（Fintech）讓每一位客戶都可利用行動裝置取得過去法人及高資產客戶才能享有的VIP服務，讓康和持續成為客戶最信賴的夥伴！行動裝置的普及已啟動新一波的數位服務革命，AI 及大數據的結合，為金融業的客戶服務帶來了突破與創新。康和證券以「手機優先」的原則規劃研發，持續推出創新的數位式金融服務，打造以客戶為中心的優質證券金融服務。
交易服務康和證券戮力研發電子系統並建構功能更完備、介面更靈活、帳務資訊更豐富的電子交易平台，提供Web、AP、APP 等多樣化介面，一次滿足客戶交易與帳務等需求。同時追求穩定及高速，兼具交易流程及嚴謹風險管控，提供穩健信賴的服務。
數位服務隨著行動裝置使用日益頻繁，台灣民眾對於Line 的依賴度逐年上升，康和證券特別利用Line@ 規劃更全面的報價、帳務等訊息，並開發數位名片，讓客戶能一鍵撥打下單專線或聯繫營業員，藉由數位化服務，拉近與客戶距離。
智能客服客服中心利用電話語音、E-mail、線上真人交談（FB）與智能交談（LINE@）提供直接迅速、即時互動的良好客戶服務，並透過遠端連線協助客戶解決電腦問題，未來更將透過智能客服系統，以24 小時不間斷的線上客服，提高顧客滿意度。
期貨業務:期貨交易輔助業務本公司為期貨交易輔助人（IB），負責接受期貨商委任，從事招攬期貨交易人、代理接受開戶、委託單並交付期貨商執行之業務。本公司協助委任期貨商康和期貨( 股) 公司辦理期貨開戶及代為接單業務，有關後續之帳務處理及風險控管作業均由康和期貨辦理。
複委託:受託買賣外國有價證券業務「受託買賣外國有價證券業務」一般稱為複委託（Sub-brokerage），亦即透過國內券商到海外的交易所下單買進所需標的。投資人可以透過康和證券開立複委託帳戶，再利用該帳戶下單至海外交易所買賣外國股票。想要投資海外有價證券，不必到海外開戶，康和證券提供複委託服務，讓投資人在熟悉的環境裡投資全世界。
輕鬆投資全世界我們提供的服務：包括美股、港股、陸股（滬港通、深港通）交易，成為蘋果、臉書、谷歌、騰訊、阿里巴巴、茅台、寧德時代的股東。投資人只需在指定銀行開立外幣自有交割帳號，即可線上圈存，免去出入金的麻煩，進行港股日間、美股夜間手機電子交易，隨時隨地都可下單交易。
財富管理：提供客戶全方位的理財服務康和證券財富管理團隊經驗豐富，無論是小資或高資產客戶、社會新鮮人或退休族群，康和證券財富管理團隊針對各種客群不同的風險屬性與需求，提供客戶專業的投資建議與多元的理財商品，客戶透過資產配置與分散風險方式，達到財富穩健增長的理財目標。康和證券財富管理的服務，包括: 1.代銷國內外基金 2.股權連結或利率連結商品 3.固定收益型商品 4.保險商品規劃 5.其他經主管機關核准之各式金融商品面對新金融時代的來臨，客戶除了股權投資以外，亦亟需整體規劃及適當資產配置，以穩定自身的財務，透過各式各樣的理財工具，來對抗低利率及老年化的生活。康和證券財富管理業務提供投資人，各式各樣的境內外基金，藉由分散及專業投資人的操作，在股權或固定收益市場穩中求益。借券業務讓投資人在存股之餘，同時可以將股票借出，不止領股利，還可以領利息，同時也可以透過複委託參與海外的市場，持有世界一流的公司。搭配保險的佈局可尋求安穩資產、保障及傳承財富的方案。而配合本公司的債券及新金融商品業務，康和證券亦提供可轉換公司債或信用連結債券（CLN）、股權連結債券（ELN）等衍生性金融商品，不僅為客戶提供活化資產的新管道，亦創造多元穩健的收益。
法人服務康和證券法人部擁有經驗豐富的業務及交易服務團隊，協助或陪同法人客戶參訪或舉辦法人說明會，提供各種型態的客製化服務，達成客戶要求。本公司專業精準，服務到位，提供法人客戶整合性的資本市場解決方案。特色如下： 1.全員服務有別於一般公司僅以一個營業員服務一家公司的服務方式，康和證券法人部透過緊密的橫向聯繫，完整結合公司內部資源，讓客戶享受到全員共同服務的尊榮感。 2.專業諮詢藉由策略聯盟及整合集團資源等方式，提供多元及完整的諮詢，以「一站式服務」解決客戶所有理財問題。 3.非價格競爭透過海內外參廠、展覽、法人說明會、座談會、研討會、視訊會議、論壇、教育訓練及業務資源分享、人脈分享等方式深耕客戶。針對客戶個別需求，設計規劃可滿足獨特需求的解決方案，打造各式客製化服務。
交易平台:建構穩定且高速的電子交易系統行動裝置的普及已帶動新一波數位革命，本公司亦跟隨數位發展腳步，打造智慧易用的數位交易服務。迎接金融科技變革，投資人的下單競速逐步邁向微秒化時代，本公司領先同業推出全新的證券電子交易系統，是國內第一個採用開放架構技術、完全引進開放源碼資源的證券交易系統。該系統以友善介面的飆賺下單，大幅縮減客戶下單交易的流程、時間與即時顯示個別個股庫存損益，滿足客戶於一個畫面能快速且即時確認損益的需求，搭配高速運算的強大後台，力求給予投資人更強大的下單介面與成交速率，追求逐筆交易的最大勝算。
智能交易在AI 人工智慧、大數據分析及深度學習等科技應用技術越來越純熟的時代，康和將持續應用這些新科技與技術，輔以研發人員的專業知識，提供客戶更智慧的交易平台與服務，將陸續建置智能策略投資平台、輿情分析等交易系統，並以線上到線下（O2O，Online To Offline）方式，滿足客戶於不同裝置與環境下，皆能即時、有效使用康和證券的線上服務。
客製化服務本公司提供電子交易平台客製化服務，藉由客戶體驗並回饋建議後，打造完全貼近客戶操作習性與簡化下單模式之功能與介面，已陸續推出《飆賺下單》、《Dr. 證智慧單》、《千元存股》等，未來仍持續透過了解客戶需求，滿足客戶於交易操作上能更有效率與便利。

自營部

全球化投資、致力管理風險、穩定獲利為目標陣容堅強投資操作團隊，積極擴大投資範圍康和證券自營部主要業務為自行買賣主管機關核可之國內外有價證券以獲取資本利得，因應投資環境及產業競爭日趨全球化，在國內外證券相關交易限制陸續放寬，投資團隊積極強化全球總體經濟、股、匯市與趨勢產業研究，以宏觀角度提升資本市場敏感度，投資範圍橫跨半導體、通訊、資訊、光機電、新能源、原物料、消費、電子商務…等多元產業領域。投資操作團隊透過已開發市場到新興亞太總經、政策研究，預測全球資產配置流動方向，建立指數規劃；輔以籌碼、技術面分析，進行類股配置、持股選擇等投資方向。深化產業研究，從產業價值鏈解構，企業競爭力分析，建立公司營運預估模型，尋找產業及企業價值，將投資領域擴展至國際市場。團隊秉持專業分工及相互支援精神，共同為達成獲利目標而努力。
致力管理風險、穩定獲利為目標康和證券自營部致力朝向「投資組合管理」，做好金融環境系統性風險評估，管理風險、穩定獲利發展。投資組合的屬性為以全球經濟環境變化及產業趨勢發展為主軸，主要邏輯以經濟及產業基本面研究進行跨市場、跨區域的趨勢產業選擇，以達到投資趨勢成長的同時，並以「分散市場」來提高穩定性及風險管理。透過業務多元化發展，並持續培育及爭取高專業素養之人才，加強國際主要股、匯市及金融商品的投資與研究，增加不同商品的操作來分散風險、提升績效，以專業研究分析、專業交易人才、嚴謹風險控管，提高公司資金使用效率，創造股東最大利潤。

承銷部

康和證券承銷團隊，協助各地企業因應複雜多變的法令調整，以適時適地引進資金強化企業體質。我們提供客製化服務，為客戶量身訂作專屬的資金運籌方案，創造客戶的最適利益。康和承銷團隊的優勢如下：熟悉證券承銷制度且經歷豐富督導主管皆具有10年以上承銷輔導經驗，了解審查重點，可提供完整投資銀行的服務，並充分發揮解決問題與溝通能力，幫助企業成功上市櫃。
充分利用獨立券商優勢跨部門合作靈活有彈性且決策有效率，為客戶量身打造內控及財務建議，上市櫃後協助再次籌資或提供併購、分割及公開收購等財顧業務。
興櫃市佔率名列前茅積極撮合造市，創造較佳成交量及流動性，配合客戶業績發酵，適時舉辦法說會增加曝光，並編製興櫃投資快報定期推薦。2013年獲頒櫃買中心興櫃新制推薦證券商「最佳報價」第三名，2014年獲頒櫃買中心「最佳報價獎」。
深獲優質客戶信賴成功主辦海內外多家IPO 指標案件上市櫃掛牌，如來台上市櫃有虹揚-KY、動力-KY、豐祥-KY、達輝-KY、乙盛-KY及大拓-KY等；國內上市櫃有台灣鋼聯、台驊控股、展旺、點序、威潤、神準科技、台名保經等公司。另SPO主辦案件有信錦、大車隊、泰碩、上詮、新光鋼、和勤、士開及臻鼎等公司籌資案。2016、2017 年連續2 年榮獲台灣證券交易所頒發「流通證券獎」第三名。
KY 專家康和證券承銷團隊將積極投入以獲利為導向之投資銀行業務，並以承作IPO 業務為主，SPO 業務為輔，主攻海外來台IPO 案件，積極深耕利基市場如日本、越南等地區，並擴大發展財務顧問業務，協助各地公司因應複雜多變的法令調整，以適時適地引進資金強化企業體質，以應對全球資本市場的各種競爭及挑戰。未來，承銷團隊將續扮演康和證券轉型投資銀行先鋒，積極走向國際化，同時開發亞太區域跨國併購，提升客戶業務商機與營運綜效。

債券部

康和證券債券部為「中央公債主要交易商」之一，為活絡國內債市發展，平日積極配合主管機關進行債券市場造市工作，追求各項業務之穩定收益。康和證券債券部特色如下：豐富多元的理財商品與服務為提供客戶股權投資外的另一選擇，康和債券部提供債券初、次級市場之完整商品諮詢與銷售服務，以提供客製化的理財規劃為終極目標。目前業務範圍包括：債券初級市場：公司債、金融債規劃。債券次級市場：債券買賣斷交易、債券附條件交易、債券經紀交易、可轉換公司債交易、公債期貨與選擇權交易。衍生性商品：利率交換與利率選擇權交易、結構型商品設計、資產交換。
得獎榮耀：康和證券債券部在台灣利率長期低檔狹幅震盪之下，經營成果極佳。歷年榮耀如下： ※2013年榮獲財經雜誌(The Asset)台灣區最佳債券業務員 ※2014年首家進入國際版債券之OSU交易商 ※2014年首家以OSU身分申請國際版債券交易商資格 ※2014年OTC電子交易系統完成第一檔ECB交易 ※2012~ 2020年連續九年榮獲優良中央公債造市商
未來業務規劃 1.分散持有部位風險，建構多幣別、多樣化商品平台，提供不同客戶所有的需求 2.提升部位整體報酬，有效管理各項風險 3.推動固定收益商品業務，連結公司資源跨售多種類商品

新金融商品部

新金融商品部主要負責衍生性金融商品發行、避險與套利、財務工程資訊系統開發、計量分析與商品設計以及新種金融商品市場之行銷規劃與開拓。目前本部門之核心業務包括：
專攻權證利基市場在權證業務方面，本部門擁有經驗豐富的權證交易員，以及完備的交易平台與風險管理系統，輔以優異的擇時選股能力，精選權證標的。在期貨與選擇權交易方面，以策略交易減低持有部位的風險，憑藉對商品的專精研究，鑽研各種潛在套利機會。康和證券精選權證標的，提供投資人「造市穩定」、「報價好」、「佈單量多」、「價差小」的權證產品，為客戶創造最大利潤。
股權選擇權市佔第一本部門選擇最具利基的結構型商品及其他衍生性商品積極參與，投入研發與產品設計，成為集團中股權衍生性商品的研發中心，除提供客戶高品質與全方位之服務外，並創造業界股權選擇權市佔第一的地位。因應近年數位金融化的潮流，服務更廣大的投資族群，本公司推出創新台股投資工具— 康和新金鑽「自訂槓桿股權選擇權」，最低交易單位由「1000 股」縮小為「1 股」，並開放投資人依自身的風險承擔能力選擇合適槓桿，投資人得在商品交易時段約定以1 股成交，讓投資人搶先體驗盤中零股交易。康和證券為首家應用電子化交易辦理衍生性金融商品業務之證券商，撮合、風控、報價、下單與中後台管理等相關系統均為自行開發，充分展現本公司商品設計與系統開發能力，並在傳統受託買賣業務之外，為公司開創另一項手續費、利息費用與買賣價差等穩定收入來源。
厚植創新研發能力新金融商品部不遺餘力研究並推出高附加價值的衍生性商品。未來更將配合各種國內外期貨、選擇權、結構型商品等新金融商品交易，以及客戶需求，提供更多產品組合、交易策略，運用現貨、期貨、選擇權聯合交叉運作，提供國際化、多元化之衍生性商品操作，藉此擴大利基，培育衍生性金融商品交易及風險控管等相關人才。

股務代理部

我們的服務康和證券股務代理部提供的服務如下： 1.日常股務作業，包括：股東股票過戶、股權異動資料處理，內部人作業… 等 2.股東會作業，包括：委託書規劃、股權試算、股東會排程… 等 3.除權息作業，包括：股權及股利計算、資本額異動… 等 4.其他服務，包括：法規諮詢、各項專案排程等
「專業」、「聆聽」的服務態度股務業務繁雜，除一般受理股東辦理事務及為發行公司提供各種作業規劃外，本公司股務代理部人員以豐富的專案經驗協助客戶辦理各項複雜專案，例如：因應境外股權異動登記，架構過戶系統及員工持股信託管理系統，及與海外股權登記機構聯繫往來等；本公司股務代理部同仁秉持一貫誠信、效率、耐心、彈性之心態處理客戶及股東交辦事務，期以達成讓客戶及股東事事安心、放心的服務宗旨。
堅持股務定位 1.團隊人員經驗豐富，平均年資20年以上 2.除一般例行業務外，專案經驗豐富 3.因應各發行公司需求彈性規劃各項作業 4.積極且高效率的客戶服務 5.最新股務軟硬體設備。首創直接由網路自動產製加密檔案及各類表冊，節省溝通時間、提升作業效率 6.無論是否為客戶或股東，均秉持一貫態度接受諮詢或商議溝通
來自各界的肯定 2014 年7 月獲得證期局發函肯定康和證券股務代理對於三陽工業股份有限公司2014 年股東會召開期間，依法辦理使會議順利召開完成，對股東權益保障有顯著貢獻。自2014 年起至今，對於資本市場爭議( 經營權處理)，例如：乖乖、四海遊龍、雙美生物科技、民視、榮剛、台紙、富驛酒店…… 等，均能與客戶共同達成目標，在客戶間獲得良好信譽。